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CFA考试相关介绍

华金教育 | 2022-08-08 | 2233

一、CFA简介

CFA全称 Chartered Financial Analyst (特许金融分析师),是由美国投资管理与研究协会(AIMR)于1963年开始设立的特许金融分析师职业资格认证。是全球投资业里最为严格与含金量最高的资格认证,为全球投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准。自1963 年设立CFA课程以来,对投资知识、准则及道德设立了全球性的标准,被广泛认知与认可。

Chartered Financial Analyst(特许金融分析师),是金融投资行业高等级的证书,也是财务金融机构金融分析从业人员比较青睐的证书。

美国特许金融分析师(CFA)与国际注册管理会计师CMA美国注册会计师USCPA 一起并称为美国财会领域的国际三大黄金认证

CFA考试是英文考试,涉及金融知识、英语知识、数学知识;CFA注重投资知识的全面性。

二、CFA持证人职业发展机会

在实际工作中,CFA持证人可以从事涉及投资决策的多种职业角色,常见职能如研究分析师和投资组合经理。他们工作于资产管理和财富管理、投资银行、商业银行和咨询等领域,个体的职业发展路径也体现出了丰富的可能性。

根据CFA Institute进行的CFA持证人调研,全球逾15,000名受访者从事较多的职能以及工作所在的主要领域如下:

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全球和中国CFA持证人工作情况

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三、CFA持证人薪资报告

CFA被称为“百万年薪”的证书,考CFA是个不错的人生选择。权威机构对顺利拿到PASS邮件的二级学员进行了关于月薪资的邮件调查发现:74%的CFA二级,月薪达到70k以上,这只是CFA二级员的薪酬。

CFA考出来由于工作经验不同,工资待遇也会有所区别。根据CFA协会相关统计可得:欧美国家,CFA持证人薪资待遇将比同行高出20%,其在美国能够拿到平均19万美元的年薪。

关于金融分析师薪酬数据,仅供参考因为影响工资薪酬的影响因素有很多比如:工作时间、工作性质、公司规模、工作地点等因素都会影响薪酬的多少。

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 四、CFA考试通过率

CFA考试难不难,先看CFA考试的通过率。

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截止2021年8月考期,CFA一级考试的历年平均通过率在42%,CFA二级考试的历年平均通过率在46%,CFA三级考试的历年平均通过率在56%。

可以看到,历年平均通过率为:CFA三级 > CFA二级 > CFA一级。

可能有人比较疑惑,CFA三级不是应该最难吗?为什么通过率反而是最高的?

这里需要注意,CFA一二三级通过不是相互独立的,只有通过了CFA一级,才能报考CFA二级;通过了CFA二级后,才能报考CFA三级。

CFA二级中互相竞争的,都是通过CFA一级的优秀选手;CFA三级中互相PK的,都是通过CFA一二级的学霸选手。

从这个角度来说,通过CFA三级持证不是特别容易的,需要在每个级别接近50%的淘汰率中持续胜出,才能最后持证。

 


此外,CFA考试从2021年开始改为CFA机考后,一二三级的通过率大幅度下降,尤其是CFA一级通过率从40%+下降到20%+。

协会回应,最低通过分数线(minimum passing score,MPS)并没有显著改变。

五、2022年CFA考试安排

CFA®课程包含三个级别的学习与全英文考试。自2021年起,CFA考试已全部转为机考。机考模式有助于为考生提供更广泛、灵活的考点和时间选择,更高效地改善考试体验。
2022年起,CFA一级考试每季度举办一次。CFA二级与三级考试每季度交替举办(即每半年一次)。

考点开放城市

中国内地计划开放机考考点的城市包括:北京、长沙、成都、重庆、大连、广州、杭州、济南、昆明、南京、青岛、上海、沈阳、深圳、天津、武汉、西安。

*每次考试具体的考点安排需综合考量考场设置、开放条件以及实际需求。

CFA考试题型及科目内容

考试题型

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科目内容

CFA课程研发与考试教材编写由CFA Institute教育咨询委员会负责,委员会由投资从业人员、证券市场监管机构从业人员、大学教育从业人员以及政策制定相关人员等组成。考试科目内容涵盖十个核心知识领域,包括道德与专业准则、定量方法、经济学、财务报表分析、企业发行人、权益投资、固定收益、衍生品、另类投资、以及投资组合管理与财富规划。

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2021年CFA机考考试题型【重大变革】
CFA一级考试共180道选择题:每题有A、B、C三个选项,主要考察考生对CFA考试课程中投资评估及管理工具和概念的理解。

CFA二级考试共88道选择题:上午及下午各44道,以案例形式考察,每个案例包括4或6道题,会出现图表、财务报表、统计数据等资料,主要考察考生对资产评估的能力,包括有关工具及基本技术的应用(如经济学、会计学及数值分析等)。

CFA三级考试包括两部分:上午8-11个大题,采用选择题与主观题结合的形式,下午44道选择题。注重证券管理及所用有关分析工具于证券及定息证券的策略,主要深入考察投资组合管理及资产分配的能力。

六、中国CFA持证人缺口巨大

 据最新统计,截止2021年10月,CFA全球持证人17.5万人,会员遍布全球137+个国家。

结合CFA协会在2019年公布了中国CFA持证人总数情况。当时中国大陆(不含港澳台)CFA持证人数量为6115名。而在2017年年底人数还是4432,2018年数量是5725人,此数据也说明CFA持证人数一直在增长状态。

随着报考CFA的人在增多,也说明目前金融人才还是比较紧缺的。

 要知道,仅上海一地就需要300000名专业的金融投资人才,更别说还有北、广、深等超一线城市的需求了。

尤其在近几年高校大学生毕业人数率攀新高,金融业扎堆高质量人才涌入。CFA持证人也变得越来越受全球金融顶级公司的宠爱,除了是行业的“敲门砖”外,也俨然变成了“高薪”的第二张黄金名片。

七、CFA 在国内各省福利政策

 

北京:CFA入选82项境外职业资格认可目录首页首位

2021年9月6日,北京市发布国家服务业扩大开放综合示范区和中国(北京)自由贸易试验区境外职业资格认可目录(1.0版)。

其中,CFA证书在82项“高含金量”的境外证书中排在第1页第1名

上海:CFA人才享受落户等多项优待

2021年8月19日,上海市地方金融监督管理局印发《上海市重点领域 (金融类)“十四五”紧缺人才开发目录》

深圳:CFA证书补贴1万元(福田区补贴3万元)

《深圳市金融从业人员职业素质提升奖励补贴项目和全球知名高校在校大学生实习补贴项目申报指南》

鼓励金融从业人员积极参加特许金融分析师CFA)、金融风险管理师(FRM)、北美精算师(ASA)、中国精算师(FCAA)、英国特许注册会计师(ACCA)资格认证考试,对2017年1月1日后取得上述执业资格证书且在我市金融系统全职工作满2年的,每个执业资格证书给予1万元奖励补贴,每人最高不超过5万元。

广州:取得CFA证书有机会获得10万元奖励

2019年底,广州市发布了《广州高层次金融人才支持项目实施办法(第二次修订)》

其中提到,对取得CFA资格证书,且在广州市金融系统全职工作满3年的。按照政策进行奖励补贴,有机会获得10 万元!

杭州:对特许金融分析师(CFA)给予3万元补贴

“钱塘金融人才”专项计划对2019年6月3日以后获得特许金融分析师(CFA)和金融风险管理师(FRM)的金融人才,分别给予3万元2万元补贴。

如申请对象取得两类及以上资格证书的,按照“从高、不重复”原则执行。并且对工作时长没有具体要求,在职并且正常缴纳社保即可。

南京:CFA持证人有购房、租房补贴

依据《南京市人才安居办法(试行)》宁政发〔2017〕,获得CFA资格证书且受聘我市经国家金融监管部门批准的经营性总部金融企业或一级分支机构担任公司副职以上高管人员、首席分析师者(或首席经济学家)2年以上者,可纳入C类人才。

C类人才可在本市选择申请共有产权房、人才公寓、购房补贴和租赁补贴中的一种安居方式

在《南京市人才安居办法适用对象(目录)》2020年修订版)中,将CFA持证人又新增加了一类E类人才

获得特许金融分析师CFA)等资格,年龄不超过45周岁,已在所聘任机构工作满1年且自申报之日起与所在金融机构合同存续期3年(含)以上,可纳入E类人才。

苏州:一次性给予3万元补贴

此前,苏州发布《促进金融机构集聚发展的若干政策的通知》(以下简称《通知),就明确点名CFA持证人为金融高层次人才

并对在苏州工作满两年的CFA持证人,一次性给予3万元补贴。如果你在金融领域作出突出贡献,经评审认定,你还有机会中100万元的“大奖”。

当然,最基本购房补贴、租房补贴、入住“人才公寓”补贴是绝对不会少的。

宁波:对CFA人才给与3万元奖励

宁波政府宣布加大对紧缺金融人才引进的扶持,经过宁波市金融人才认定专家委员会认定,属于航运金融、物流金融、离岸金融等紧缺金融专业人才在2013年1月1日后,与用人单位签订3年以上服务协议,政府给予其当年在宁波市金融机构个人所得形成的市级地方财力40%的补贴,最高补贴30万元,补贴期限为3年。

成都:一次性给与3万元补贴

在成都高新区管委会在政策中专门提到,对成都高新区满足要求的高管,实行个人所得税税率超过15%的税额部分进行补贴,每年最高15万元

并且对于取得高级资格认证及会员资格的,或对持有该认证资格到成都高新区工作满2年的金融人才,一次性给予3万元补贴。

政府额外还提供其他配套特殊待遇,包括出入境与居留、任职、创新创业、医疗保险、住房、配偶安置、子女入学等。

武汉:一次性给予最高3万元补贴

今年6月,武汉市发布了《武汉市加快区域金融中心建设若干支持政策》中,明确表明:对取得特许金融分析师(CFA)、金融风险管理师(FRM)等执业资格证书后在我市金融系统全职工作满2年的,按照每人2万元的标准给予一次性奖励

南昌:给予CFA人才奖励1万元、最高不超5万

今年4月,南昌市发布《关于促进全市金融业高质量发展的若干政策措施》中明确表明:给予特许金融分析师(CFA)奖励1万元、最高不超5万

南宁:最高奖励5万元

南宁市青秀区发布了《关于加快集聚人才资源 全面落实强首府战略的若干措施 加大金融人才培养力度》的通知。 其中提到,对新获得特许金融分析师(CFA)、金融风险管理师(FRM)等国际通行金融资格证书且未来在青秀工作不少于3年的金融人才,给予每人最高5万元补贴

青岛:金融分析师(CFA)可认定为 青岛市金融高端人才\青岛金融之星

青岛市公布了《2020年“青岛英才”系列人才工程实施计划》,推出15项、约1000名人选的人才工程实施计划,为引领青岛发展打造多元化人才梯队。

金融分析师(CFA)可认定为 青岛市金融高端人才\青岛金融之星。对于人才奖励包括提供人才公寓扶助,并在落户、 配偶就业、子女教育、医疗保障等方面提供便利。

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