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理财师的新年第一课,AFP用专业稳住实力基本盘

华金教育 | 2022-02-14 | 492

近日,银保监会副主席肖远企在《亚洲金融论坛》上着重指出了金融领域需要继续深化和加强的几个重要方面:财富管理、再保险、健康和养老保险、金融科技、风险管理和专业资格培训


除了开门红,对于财富管理岗来说,新年第一课也要学起来了。


01

了解发展趋势:

理财规划将迎多领域发展机遇


据市场预测,2021年内地个人可投资资产规模约200万亿元,随着经济持续发展,人均资产水平将进一步提升。2022年作为“十四五”的发展关键之年,在金融服务领域,财富管理将成为各类金融机构“创收”的关键赛道之一。

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再保险:随着国内经济与国际联系更加紧密,再保险需求不断扩大。安全评级机构、律师、精算师、投资经理等专业机构和人才成为市场亟需。


健康和养老:目前我国大陆人均预期寿命已达77岁,60岁以上人群占人口比例19%,我国社会已然步入长寿时代,人们对健康保险和养老保险的需求日益旺盛。


风险管理:面对风云变幻的市场形势,良好的风险管理成为金融机构的核心竞争力。既能防范风险,也能创造价值,进而有效提升利益相关者的回报,成为各类金融机构乘风破浪的重要“舵手”。


02

摸清职业前景:

财富管理人,你的专业含量够吗?


随着对保险、养老、传承等金融服务的需求陡增,精算师、理财师、审计师等既了解国内经济运行特征,又熟悉国际技术和理念的专业领域管理和操作人才培养显得尤为重要。作为直接衔接客户和金融机构的财富管理人,系统提升综合专业素质就成为拓展职业生涯的必要途径。


精准洞察客户需求:从市场调查来看,多数销售型投资理财顾问的“专业度”无法满足客户日益多元化的财富需求。专业化生存时代,理财师的第一个需要提升的就是能够清晰描述理财产品优劣,懂得投资理财底层逻辑,精准挖掘客户显性及隐性需求


专业化的综合金融服务:面对快速发展变化的市场,及时识别变化并作出改变,顺势而为才是实现弯道超车的有效方式。对于不断增长且多元化的财富需求,理财师需要掌握市场、客户、资本、税务、法律、保险等多领域必备专业技能,才能成为值得客户信赖的长久财富伙伴。


03

找准提升路径:

AFP金融理财师,用专业成就卓越


AFP金融理财师认证是全球金融理财卓越标准,国内银行个人理财事实标准。历时52年的发展,AFP认证在国际金融理财界拥有广泛的品牌知名度和行业影响力。

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AFP金融理财师认证培训课程的知识体系


专业性强:AFP认证培训课程从专业理论切入,化繁为简,让学员掌握洞察客户财富需求的思路和方法,学会提供综合性理财规划服务的底层逻辑。


实用性高:AFP课程注重理财规划工作实际问题的解决,采用实务场景化案例教学,理论结合实际,系统讲解财富管理所需的经济、法律、税务、保险等各个领域的实践技能。


资源面广:考取AFP证书即可进入全球金融理财交流圈,与业界名人、专家大咖、理财精英一同学习交流,受邀参加行业峰会、金融沙龙、跨境交流等商务活动,拓展金融人际资源网。


影响力大:截至2021年底,我国大陆地区AFP持证人数累计20.7万,广泛分布于银行、证券、保险等金融及相关行业,是财富管理领域普遍持有且备受认可的专业证书。


金融行业业务领域持续深化发展,业务扛把子财富管理岗或将重新定义,金融服务也更加趋于专业化、精细化,随着越来越多的优质资源向有专业、有潜力的人群倾斜,或顺势而起,或大浪淘沙,对于金融从业者而言既是机遇也是挑战。


AFP金融理财师认证以专业之力,助力万千财富管理人乘风而起,用实力证明这就是最好的时代!



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