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CFP和理财师是同一个职业吗?

华金教育 | 2023-05-25 | 574

  总是听到人们提到理财师,大众将其理解为普通个人或是家庭来做理财规划的。还有CFP也被称为理财师,那么CFP和理财师是同一个职业吗?它们之间又有哪些联系和区别呢?今天小编就来为大家详细解答下。

  一、理财师

  理财师即理财规划师(Financial Advisor),是为客户提供全面理财规划的专业人士。

  理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务,因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求。

  二、CFP

  CFP的中文名称是国际金融理财师。

  CFP系列认证体系由教育(Education),考试(Examination),从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)四部分组成,即“4E”认证标准。

  三、CFP和理财师的区别

  CFP/AFP专业人士在实施具体理财活动之前会以您的需要为出发点进行科学的财务分析与决策。CFP/AFP专业人士在上岗之前都接受过严格的培训,有能力为您提供完整全面的理财计划,而会计师、投资顾问及股票、证券代理等其他金融服务提供者一般只专注于您财务生活的某个方面。

  CFP国际金融理财师是金融理财行业职业价值的体现,公信力、卓越性的代表,它能普及个人理财知识,帮助普通大众通过理财实现财富梦想。

  如今,随着人们生活水平的提高,中产阶级和豪富阶层不断形成,大家的财富积累不少但是能够提供客观、全面理财服务的理财师却不是很多。因此CFP国际金融理财师已成为人们追捧的职业。

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