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备战在线AFP/CFP考试,提前划重点喽!

华金教育 | 2022-08-08 | 1199

最近几天,我们收到了很多备考在线考试的AFP/CFP的学员们的咨询,说虽然课程内容非常实用,但是知识体系还是相对庞大,距离考试还有两三个月的时间,有哪些内容是重中之重,需要特意关注?有哪些部分的学习应该投入更多的精力?能不能提前给大家划划重点,让学习备考中的学员们有的放矢呢?


针对这一类的问题,专业老师提前给你划重点来喽。


1.货币时间价值

第一部分需要注意的是货币时间价值这个模块。尤其是对于刚开始学习AFP的学员来说,这一部分内容将会伴随你整个学习过程,包括已经在学CFP的学员,这里仍然是事关多个模块的重点和难点。


用四个字概括货币时间价值的内容就是:贯穿始终。这里的“始”就是你学习AFP课程的开始,“终”就是你学完CFP课程的结束,可见这个内容的重要性。需要重点理解终值、现值、年金、净现值、内部报酬率等概念。货币时间价值会涉及到大量的计算题的计算,对于AFP的学员来说,学习的重点和目标是提升解题的速度和准确度,提升的方法就是需要在这一部分多动手,做到熟练绘制现金流量图


2.家庭财务报表

家庭财务报表的内容仅仅出现在AFP课程中,所以称这一模块为“基础工具”。在CFP课程中没有家庭财务报表方面的深入学习,而是直接、并且大量应用。在CFP课程的综合案例分析中,会涉及到大量的家庭财务报表相关知识。同时家庭财务报表是分析客户需求、为客户进行理财规划的基础,可以帮助你去了解客户的理财资源与理财目标。所以在AFP课程的学习中,一定要把基础打好。


3.投资规划/保险规划

这两个模块知识的呈现方式是很相近的,都是原理+产品+配置。在这两个模块的学习中,我们需要有3个重点关注:


(1)关注经典投资理论和保险学原理


例如在AFP中学习的投资组合、CFP中学习的资本资产定价模型、套利定价模型、行为金融学等,都是非常经典的投资理论,需要重点关注。


保险原理方面在AFP中学习的什么是风险、如何进行风险管理、保险基本原则、在一份保险合同中投保人、保险人、被保险人、受益人都有怎样的权利和义务等等,是这一部分的重点。


(2)关注常见投资产品:债券、股票、期权、基金、理财产品


这些产品比较常见,在AFP和CFP中课程都会进行介绍,同时这些产品是非常容易组合成为新的产品的,所以需要大家关注的重点。


(3)关注常见保险产品


AFP中人寿保险、年金保险,CFP中的健康与意外伤害保险、财产保险,都是需要重点关注的。


4.税务规划

近期,税务模块的学习思路需要有一些改变。之前我们是以税务筹划和节税为主,现在重点变为了“合规”。如果税务不合规,所做的理财方案一定是不可行的。需要关注常见税种的征税范围、税率与税收优惠。比如AFP阶段,主要关注个人所得税;CFP阶段,需要关注增值税、消费税、企业所得税、契税、房产税等。


此外还需要注意理论与实务结合。在AFP阶段,需要关注居民个人四项综合所得的计算(预扣预缴、汇算清缴等);CFP阶段,要关注金融投资和不动产投资活动的综合涉税计算。尤其是不动产投资活动几乎是每次考试必考。不动产购置时、持有时、出售时都需要交什么税,以及把以上三项综合在一起进行计算,都是考试常考的内容,需要在学习中重点关注。


以上,就是在AFP和CFP学习过程中需要特别关注的重点内容了。希望可以帮助大家梳理学习思路、稳住阵脚、按部就班地复习。预祝大家一站过考哦。


2022年在线CFP系列认证考试安排

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