1.投资基金主要是一种（   ），基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。

A.直接投资工具

B.高风险投资工具

C.间接投资工具

D.低风险投资工具

【解析】基金是一种间接投资工具，所筹集的资金投向股票、债券等有价证券。

2.以下选项中，（   ）不是证券投资基金的特点。

A.集合理财、专业管理

B.个人自愿、风险自担

C.利益共享、风险共担

D.组合投资、分散风险

【解析】基金投资的特点包括：集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信息透明；独立托管、保障安全。

3.证券投资基金在日本和中国台湾地区被称为（   ）。

A.集合投资计划  B.证券投资信托基金

C.共同基金       D.单位信托基金

【解析】证券投资基金在日本和台湾地区被称为证券投资信托基金

4.与其他金融工具相比，基金是一种（   ）的投资品种。

A.高风险，高收益
B.低风险、低收益
C.风险相对适中、收益相对稳健
D.基本没有风险

【解析】与其他投资工具相比，基金风险相对适中，介于债券和股票中间，收益相对稳健。

5.股票是一种（   ）凭证，债券是一种（   ）凭证，基金是一种（   ）凭证。

A.所有权；所有权；受益权     B.所有权；债券；受益权

C.受益权；所有权；受益权     D.所有权；受益权；债权

【解析】股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证；基金反映的是一种信托关系，是一种受益权凭证。

6.在基金整个运作过程中，起核心作用的是（   ）。

A.基金份额持有人    B.基金管理人

C.基金托管人     D.基金管理人和基金托管人

【解析】基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。

7.下列关于证券投资基金特点说法，错误的是（   ）。

A.基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责

B.为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配

C.基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点

D.公募证券投资基金的一个显著特点是严格监管与信息透明

【解析】为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。

8.在我国，既是基金当事人又是基金市场服务机构的除了基金管理人，还包括（  ）。

A.份额登记机构　B.基金销售机构　C.基金托管人　D.销售支付机构

【解析】基金管理人和基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。此外，市场上还有很多基金服务机构，包括基金销售机构、支付机构、份额登记机构、投资顾问机构等。

9.基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、（  ）三大类。

A.证监局　 B.基金监管机构　  C.自律组织　  D.基金监管机构和自律组织

【解析】基金市场的参与主体分为三大类，分别是基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织。

10.（  ）是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。

A.中国证监会　 B.证券交易所　  C.证券业协会　  D.证券基金机构

【解析】中国证监会是我国基金市场的监管主体，其依法对基金市场参与者的行为进行监督管理，在涉及个别监管事项上，如基金托管资格核准及托管业务监管、商业银行设立基金公司的审批及监管等，则由中国证监会联合其他有关金融监管部门实施联合监管。

11.（  ）年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立。

A.2010    B.2011    C.2012    D.2013

【解析】2012年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立。

12.基金业协会的职责不包括（  ）。

A.制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训

B.依法办理非公开募集基金的登记、备案

C.对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解

D.依法行使审批权或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处

【解析】选项D属于基金监管机构的职责。

13.证券投资基金依据（  ）的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。

A.法律形式　B.份额是否固定　C.投资对象　D.投资理念

【解析】此题考察证券投资基金的分类，根据法律形式的不同，分为契约型基金与公司型基金。契约型基金依据基金合同成立，不具有法人资格。而公司型基金是具有独立法人地位的股份投资公司，基金投资者是公司的股东。

14.在我国，（  ）依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立。

A.开放式基金   B.封闭式基金   C.契约型基金   D.公司型基金

【解析】在我国，契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立。

15.下列关于基金的说法，正确的是（  ）。

A.封闭式基金没有规模限制

B.开放式基金规模固定

C.封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易

D.开放式基金的基金份额不能在证券交易所上市交易

【解 析】封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资 者之间完成。开放式基金份额不固定，投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请，交易在投资者与基金管理人 之间完成。

16.下列关于封闭式基金的说法中，错误的是（  ）。

A.基金份额在基金合同期限内不固定
B.基金份额可以在依法设立的证券交易所交易
C.基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式
D.根据运作方式的分类，分为封闭式基金和开放式基金

【解析】封闭式基金份额固定。

17.封闭式基金（  ）公布基金单位资产净值。

A.每日   B.每周    C.每月   D.每季度

【解析】封闭式基金每周公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合。

18.承担审查基金资产净值和基金份额净值的责任人是（   ）。

A.基金托管人     B.基金销售机构

C.注册登记机构  D.基金审计的会计师事务所

【解析】基金托管人承担审查基金资产净值和基金份额净值。
 

19.在我国，既是基金当事人又是基金市场服务机构的除了基金管理人，还包括（  ）。

A.份额登记机构　B.基金销售机构　C.基金托管人　D.销售支付机构

【解析】基金管理人和基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。此外，市场上还有很多基金服务机构，包括基金销售机构、支付机构、份额登记机构、投资顾问机构等。

20.基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、（  ）三大类。

A.证监局　 B.基金监管机构　  C.自律组织　  D.基金监管机构和自律组织

【解析】基金市场的参与主体分为三大类，分别是基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织。

21.（  ）是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。

A.中国证监会　 B.证券交易所　  C.证券业协会　  D.证券基金机构

【解析】中国证监会是我国基金市场的监管主体，其依法对基金市场参与者的行为进行监督管理，在涉及个别监管事项上，如基金托管资格核准及托管业务监管、商业银行设立基金公司的审批及监管等，则由中国证监会联合其他有关金融监管部门实施联合监管。

22.（  ）年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立。

A.2010    B.2011    C.2012    D.2013

【解析】2012年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立。

23.基金业协会的职责不包括（  ）。

A.制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训

B.依法办理非公开募集基金的登记、备案

C.对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解

D.依法行使审批权或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处

【解析】选项D属于基金监管机构的职责。

24.证券投资基金依据（  ）的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。

A.法律形式　B.份额是否固定　C.投资对象　D.投资理念

【解析】此题考察证券投资基金的分类，根据法律形式的不同，分为契约型基金与公司型基金。契约型基金依据基金合同成立，不具有法人资格。而公司型基金是具有独立法人地位的股份投资公司，基金投资者是公司的股东。

25.在我国，（  ）依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立。

A.开放式基金   B.封闭式基金   C.契约型基金   D.公司型基金

【解析】在我国，契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立。

26.下列关于基金的说法，正确的是（  ）。

A.封闭式基金没有规模限制

B.开放式基金规模固定

C.封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易

D.开放式基金的基金份额不能在证券交易所上市交易

【解析】封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资 者之间完成。开放式基金份额不固定，投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请，交易在投资者与基金管理人 之间完成。

27.下列关于封闭式基金的说法中，错误的是（  ）。

A.基金份额在基金合同期限内不固定
B.基金份额可以在依法设立的证券交易所交易
C.基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式
D.根据运作方式的分类，分为封闭式基金和开放式基金

【解析】封闭式基金份额固定。

28.封闭式基金（  ）公布基金单位资产净值。

A.每日   B.每周    C.每月   D.每季度

【解析】封闭式基金每周公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合。

29.承担审查基金资产净值和基金份额净值的责任人是（   ）。

A.基金托管人     B.基金销售机构

C.注册登记机构  D.基金审计的会计师事务所

【解析】基金托管人承担审查基金资产净值和基金份额净值。

30.一般认为，世界上最早的证券投资基金即英国的“海外及殖民地政府信托基金”，产生于（  ）年。

A.1868   B.1768   C.1686   D.1420

【解析】投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的联系，世界上第一只公认的证券投资基金“外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。

31.人民习惯将（  ）年以前设立的基金称为老基金。

A.1995   B.1996   C.1997   D.1998

【解析】相对于1997年《证券投资基金管理暂行办法》实施以后发展起来的证券投资基金，习惯上将1997年以前设立的基金称为“老基金”。

32.我国首只在证券交易所上市交易的投资基金是（  ）。

A.天骥基金  B.淄博基金  C.基金开元  D.基金金泰

【解 析】1992年11月，经中国人民银行总行批准设立的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金（简称“淄博基金”）正式设立，并于1993年8月在上 海证券交易所挂牌上市，称为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金，该基金为公司型封闭式基金，募集规模1亿元人民币，60%投向淄博乡镇企业，40% 投向上市公司。

33.到（  ）年年底，我国开放式基金在数量上已超过了封闭式基金称为证券投资基金的主要形式，资产净值不相上下。后来，开放式基金的数目和资产规模均远远超过封闭式基金。

A.1997  B.1999  C.2001  D.2003

【解析】到2003年年底，我国开放式基金在数量上已超过了封闭式基金称为证券投资基金的主要形式，资产净值不相上下。之后，开放式基金的数目和资产规模均已远远超过封闭式基金。

34.下列不属于全球基金业发展的趋势与特点的是（  ）。

A.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

B.基金资产的资金来源发生了重大变化

C.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛

D.封闭式基金成为证券投资基金的主流品种

【解析】开放式基金称为证券投资基金的主流产品。

35.以下选项中（  ）不是证券投资基金业在金融体系中的地位与作用。

A.为中小投资者拓宽投资渠道

B.优化金融结构，促进经济增长

C.有利于证券市场的稳定和健康发展

D.有利于保护投资者，防止欺诈

【解析】前三项均为证券投资基金在金融体系中的作用。D项属于基金监管机构的作用。

36.下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的有(　　)。

I.根据法律形式，分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金
Ⅱ.根据基金的资金来源和用途，分为在岸基金和离岸基金
Ⅲ.根据投资理念，分为主动型基金与被动(指数)型基金
Ⅳ.根据募集方式，分为公募基金和私募基金

A.I、Ⅱ
B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【解析】根据法律形式，分为契约型基金和公司型基金。

 
37.目前，我国公募证券投资基金的形式为（　　）。

A.公司型基金   B.契约型基金
C.开放式基金  D.封闭式基金

【解析】根据法律形式可以将基金分为契约型基金、公司型基金等。目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基金是公司型基金。

38.封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是（　　）。[2014年9月证券真题]

A.是否具有股权性
B.基金成立是否规定了最低规模
C.是否被监管部门严格监督
D.基金规模是否固定

【解析】封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式；开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。

39.根据中国证监会对基金类别的分类标准，(　　)以上的基金资产投资于股票的为股票基金。

A.50%    B.60%   C.70%   D.80%

【解析】股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。根据中国证监会对基金类别的分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金。

40.股票基金的特点是（　　）。

A.投资风险小，回报率低
B.投资于短期金融工具
C.无法抵御通货膨胀
D.适合长期投资　　

【解析】股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他类似的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。同时，与房地产一样，股票基金是应付通货膨胀最有效的手段。

41.下列关于价值型股票与成长型股票的表述中，错误的是(　　)。

A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票
B.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票
C.价值型股票的市盈率、市净率通常较高

D.价值型股票的投资者比成长型股票的投资者更倾向于长期投资

【解析】根据股票性质不同，通常将其分为价值型股票和成长型股票。价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低。成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。

42.按股票市值的大小分类的股票类型不包括(　　)。

A.大盘股  B.小盘股  C.中盘股   D.蓝筹股

【解析】按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票，是一种最基本的股票分析方法。

43.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产(　　)以上投资于债券的为债券基金。

A.50%    B.60%    C.80%    D.90%

【解析】根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。

44.下列关于债券基金与债券区别的表述中，错误的是( )。

A.债券基金的收益不如债券的利息固定
B.债券基金没有固定的到期日
C.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会下降
D.债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率好预测

【解析】作为投资于一篮子债券的组合投资工具，债券基金与单一债券存在重大的区别：①债券基金的收益不如债券的利息固定；②债券基金没有固定的到期日；③债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以预测；④投资风险不同。

45.货币市场基金是指基金资产（　　）投资于货币市场工具。

A.60%  B.80%   C.90%  D.100%

【解析】根据中国证监会对基金类别的分类标准，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。

46.（　　）具有风险低、流动性好的特点。

A.股票基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.混合型基金

【解析】与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。

47.下列关于货币市场基金的表述，不正确的是（　  ）。

A.货币市场基金是指仅投资于货币市场工具的基金

B.就流动性而言，货币市场基金的流动性很好，甚至比银行7天通知存款的流动性还要好

C.就安全性而言，由于货币投资与短期债券、国债回购及同业存款等，投资品种的特性基本决定了货币基金本金风险接近于零

D.一般来说，申购或认购货币市场基金没有最低资金量要求

【解析】一般来说，申购或认购货币市场基金的最低资金量要求为1000元。故此选项D。

48.以下货币市场基金不得投资的金融工具是(        )。

A.现金

B.1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单

C.剩余期限超过397天的债券

D.剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券

【解析】货币市场基金不得投资于以下金融工具：①股票；②可转换债券；③剩余期限超过397天的债券；④信用等级在AAA级以下的企业债券；⑤国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券；⑥流通受限的证券。

49.关于混合基金的风险，下列说法不正确的有（　　）。

A.混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例大小

B.一般而言，偏股型基金、灵活配置基金的风险较高，但预期收益率也较高

C.偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低

D.股债平衡型、偏股型、偏债型基金中，偏股型基金的风险与收益率较为适中

【解析】一般而言，偏股型基金、灵活配置型基金的风险较高，但预期收益率也较高；偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低；股债平衡型基金的风险与收益则较为适中。故此选项为D。

50.股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为(       )。

A.10%～20%  B.20%～30%

C.40%～60%  D.30%～40%

【解析】通常可以依据资产配置的不同将混合基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等。其中，股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为40%～60%。

51.保本基金的投资目标是（　　）。

A.获得尽可能高的回报      

B.使投资风险尽可能低     

C.获得市场平均收益率   

D.在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报

【解析】保本基金的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报，保本基金从本质上来讲是一种混合基金，因此本题答案为D。

52.保本基金通常将大部分资金投资于(       )。

A.与基金到期日一致的股票

B.与基金到期日一致的货币市场工具

C.衍生金融工具

D.与基金到期日一致的债券

【解析】为能够保证本金安全，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券；同时，为提高收益水平，保本基金会将其余部分投资于股票、衍生工具等高风险资产，使得市场不论是上涨还是下跌，该基金于投资期限到期时，都能保障其本金不遭受损失。

53.(    )通常又被称为交易所交易基金。

A.LOF  B.ETF  C.QDII   D.PE

【解析】上市交易型开放式指数基金通常又被称为交易所交易基金(ETF)，是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。

54.（　　）年，加拿大多伦多证券交易所推出世界上第一只ETF。

 A.1990  B.1991  C.1992  D.1995

【解析】1990年，加拿大多伦多证券交易所推出世界上第一只ETF。

55.ETF的特点不包括（　　）。

A.实物申购赎回

B.二级市场的交易无涨跌的限制

C.一级市场与二级市场并存的交易制度

D.被动操作的指数型基金

【解析】ETF具有三大特点：①被动操作的指数基金；②独特的实物申购、赎回机制；③实行一级市场与二级市场并存的交易制度。

56.(      )既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回。

A.主动型基金  B.上市开放式基金

C.在岸基金  D.QDII基金

【解析】上市开放式基金(LOF)是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。它是我国对证券投资基金的一种本土化创新。

57.（　）是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。

A.QDII基金   B.LOF

C.ETF             D.ETF联接基金

【解析】QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。它为国内投资者参与国际市场投资提供了便利。

58.符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，在（    ）募集资金可以进行（　）证券投资的机构就被为合格境内机构投资者。

A.境内、境外      B.境内、境内

C.境外、境外      D.境外、境内

【解析】经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为合格境内机构投资者，选项A

59.下列有关QDII的描述不正确的是（　　）。

A.QDII基金可以进行国际市场投资

B.目前我国除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品

C.QDII基金可投资于住房按揭支持证券、资产支持证券

D.QDII基金可购买房地产抵押按揭

【解析】除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：①购买不动产；②购买房地产抵押按揭；③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；④购买实物商品；⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金；⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外；⑦参与未持有基础资产的卖空交易；⑧从事证券承销业务；⑨中国证监会禁止的其他行为。

60.下列关于公募基金与QDII基金的说法中，正确的是(     )。

A.公募基金和QDII基金只能投资于国内市场

B.公募基金和QDII基金只能投资于国际市场

C.公募基金可以投资于国内和国际市场

D.QDII基金可以投资于国际市场

【解析】不同于只能投资于国内市场的公募基金，QDII基金可以进行国际市场投资。通过QDII基金进行国际市场投资，不但为投资者提供了新的投资机会，而且由于国际证券市场常常与国内证券市场具有较低的相关性，也为投资者降低组合投资风险提供了新的途径。

61.分级基金将一只基金分为预期风险收益不同的子份额，可以同时满足不同风险偏好投资者的需求，这说明分级基金具有（　）特点。

A.一只基金，多种选择

B.交易所上市，可分离交易

C.份额分级，资产合并运作

D.内含衍生工具与杠杆特性

【解析】普通基金仅适合于某一类特定风险收益偏好的投资者，而分级基金借助结构化设计将一只基金分为预期风险收益不同的子份额，可以同时满足不同风险偏好投资者的需求。

62.预期风险收益较低的分级基金的子份额称为，预期风险收益较高的分级基金的子份额称为。(       )

A.A类份额；B类份额

B.B类份额；A类份额

C.C类份额；A类份额

D.D类份额；B类份额

【解析】分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。其中，预期风险收益较低的子份额称为A类份额，预期风险收益较高的子份额称为B类份额。

63.以其他证券投资基金为投资对象，其投资组合由各种各样的基金组成的基金称为(     )。

A.指数基金  B.基金中的基金

C.伞型基金    D.信托投资单位

【解析】基金中的基金是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成。我国目前尚无此类基金。

64.（　　）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。

A.基金行业自律

B.政府基金监菅

C.社会力量监督

D.基金机构内控

【解析】政府基金监菅是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。

65.关于基金监管目标，下列说话错误的是（　　）

A.保护投资者利益

B.保证市场的公平、效率与透明

C.消除系统风险

D.推动基金业的规范发展

【解析】基金监管可降低系统风险，但不能消除系统风险。

66.基金监管（　　），是指基金监管具体对象的范围，既包括基金市场活动的主体也包括基金市场主体的活动。

A.目标    B.体制    C.内容     D.方式

【解析】基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。基金监管内容，是指基金监管具体对象的范围，既包括基金市场活动的主体也包括基金市场主体的活动。

67.有关基金的监管的说法，不正确的表述是（　　）

A.基金监管是监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理

B.基金监管的首要目标是保证市场的公平、效率和透明

C.我国基金监管的目标包括保护投资者利益、保证市场的公平、效率和透明、降低系统风险、推动基金业的规范发展

D.基金监管的原则有依法监管原则、三公原则、适应度原则、监管高效原则、审慎监管原则、保护投资者人利率原则

【解析】我国基金监管的首要目标是保护投资者利益。故此答案B是错误选项。

68.基金监管的基本原则不包括（　　）。

A.严格监管原则

B.保障投资人利益原则

C.审慎监管原则

D.公开、公平、公正监管原则

【解析】基金监管的基本原则包括以下几个方面：①保障投资人利益原则；②适度监管原则；③高效监管原则；④依法监管原则；⑤审慎监管原则；⑥公开、公平、公正监管原则。

69.我国证券投资基金监管的主要形式不包括（　　）

A.中国证监会及派出机构监管

B.交易所的监管

C.舆论监督

D.协会自律组织监督

【解析】中国证监会是我国基金市场的监管主体；证券业协会作为我国证券业的自律性组织，对基金业实行行业自律管理；证券交易所负责组织和监督基金的上市交易，并对上市交易基金的信息披露进行监督。舆论仅仅是监督，而不是监督。故此..本题答案为C。

70.基金监管“三公”原则中的公开原则要求（　　）。

A.公开监管机构全部业务活动内容

B.基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化

C.市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利

D.监管部门对被监管对象给予公正待遇

【解析】公开、公平、公正监管原则，也称“三公”原则。其中，公开原则不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开。

71.中国证监会下设的（　　）具体承担基金监管职责。

A.基金公会

B.基金监管部

C.基金委员会

D.基金公司会员部

【解析】中国证监会内部专门设有基金监管部，具体承担基金监管职责。故此答案为B。

72.以下哪项活动不是由中国证监会派出机构即各地方证监局主要负责的?（　　）

A.对基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管

B.对高级管理人员的日常监管

C.对辖区内异地基金管理公司的分支机构进行日常监管

D.对日常监管中发现的重大问题进行处置

【解析】各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管，主要包括公司治理和内部控制、高级管理人员、基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管；负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金代销机构进行日常监管。D项是证券基金机构监管部的主要职责。

73.依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，下列不属于中国证监会可采取的监管措施是（　　）

A.行政处罚              B.限制交易  

C.现场检查和非现场检查   D.刑事处罚 

【解析】中国证监会有权采取的措施包括：检查、调查取证、限制交易、行政处罚等。中国证监会依法履行职责，发现违法行为涉嫌犯罪的，应当将案件移送司法机构机关处理。故此答案为D。

74.中国证监会领导干部离职后（　　）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。

A.2    B.3    C.4    D.5

【解析】中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职后2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。但经过中国证监会批准，可以在基金管理公司、证券公司、期货公司等机构担任督察长、合规总监、首席风险官等职务。

75.下列不属于中国证券投资基金业协会的主要职责是（　　）

A.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益

B.制定和实施行业自律规则、监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分

C.涉及证券投资基金行业的重大政策研究

D.组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训

【解析】A．B．D三项均属于中国证券投资基金业协会的职责；C．选项属于中国证监会基金监管部的职能。故此答案为C。

76.下列不属于证券交易所监管职责的是（　　）。

A.对基金份额上市交易进行监管

B.对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控

C.对基金在证券市场的投资行为进行监控

D.对基金托管人的托管行为进行管理

【解析】证券交易所的监管职责包括：①对基金份额上市交易的监管；②对基金投资行为的监管，证券交易所设有基金交易监控系统，对投资者买卖基金的交易行为以及基金在证券市场的投资运作行为的合法合规性进行日常监控。

77.依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责不包括（　　）。

A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

B.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格

C.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项

D.按照规定召集基金份额持有人大会

【解析】C项是基金管理人的职责。

78.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（　　）内选任新基金托管人。

A.1个月     B.2个月     C.3个月     D.6个月

【解析】《中华人民共和国证券投资基金法》第三十四条规定：基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在六个月内选任新基金托管人；新基金托管人产生前，由国务院证券监督管理机构指定临时基金托管人。

79.基金管理人应当设立监察稽核部门，对（　　）负责，开展监察稽核工作。

A.董事会    B.股东大会    C.公司经营层    D.经理层

【解析】基金管理人应当设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作，公司应保证监察稽核部门的独立性和权威性。公司应当明确监察稽核部门及内部各岗位的具体职责，配备充足的监察稽核人员，严格监察稽核人员的专业任职条件，严格监察稽核的操作程序和组织纪律。

80.基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报（　　）备案。

A.证券业协会   B.中国证监会    C.基金业协会    D.中国银监会

【解析】基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。

81.基金募集期限自（　　）起计算。

A.基金份额发售前两天
B.基金份额发售前一天
C.基金份额发售之日
D.基金份额发售第二天

【解析】基金的募集期限自基金份额发售日开始计算,募集期限不得超过3个月。

82.我国开放式基金首次募集的募集期限为自该基金份额发售之日起（　　）内

A.3个月             B.6个月             C.9个月            D.1个月

【解析】我国开放式基金首次募集为募集期限为自该基金份额发售之日起3个月内。答案为A。

83.基金募集失败，（　　）应当以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。

A.基金管理人 B.基金托管人

C.基金份额持有人  D.中国证监会

【解析】基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：①以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；②在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。

84.申请募集基金应提交的主要文件不包括（　　）。

A.基金募集申请报告                    B.基金合同草案

C.律师事务所出具的法律意见书  D.招募说明书正式文本

【解析】主要文件还包括基金托管协议草案、招募说明书草案等五个主要文件。

85.（　　）所使用的基金产品风险评价方法及其说明应当对基金投资人公开。

A.基金销售机构

B.基金份额持有人

C.基金托管人

D.基金销售支付机构

【解析】基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明应当向基金投资人公开。基金销售机构应当加强投资者教育，引导投资者充分认识基金产品的风险特征，保障投资者合法权益。

86.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载（　　）。

A.从合同生效之日起计算的业绩

B.自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩

C.当年上半年的业绩

D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩

【解 析】基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当符合以下要求：（一）基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩；（二）基金合 同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩； （三）基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩；（四）业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。

87.关于基金与股票的比较，以下描述正确的是（  ）。【2018年真题】

A．反映的经济关系不同，股票是所有权关系，基金是信托关系 

B．投资收益不同，基金的投资收益高，风险相对较大

C．股票是信用凭证，基金是受益凭证

D．股票和基金的资金投向基本相同，都是投向实业领域

【答案】  A

解析：投资收益不同，股票投资收益高，风险相对较大，故B错误；股票是所有权凭证，基金是受益凭证，故C错误；股票筹集的资金主要投向实业领域，基金筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品，故D错误。

88. 在我国，证券投资基金的设立依据为（  ）。【2018年真题】

A．基金托管协议

B．基金公司章程

C．基金招募说明书

D．基金合同

【答案】  D

89. 公募基金管理公司不能直接从事的资产管理业务是（  ）。【2018年真题】

A．证券投资基金管理业务

B．为特定的多个客户办理特定资产管理业务

C．为单一客户办理特定资产管理业务

D．私募股权基金管理业务

【答案】  D

解析：基金管理公司可以从事公募证券投资基金的募集和管理业务（A），还可以从事特定客户资产管理业务即非公开募集证券投资基金业务（B、C）。基金管理公司还可以设立子公司从事特定客户资产管理业务、私募股权基金管理业务以及中国证监会许可的其他业务。即从事私募股权基金管理业务需设立专门子公司，故选D。

 90.甲有1,000元闲置资金，希望通过投资实现保值增值。但1,000元最多只能购买1、2只股票，因此甲选择购买沪深300指数基金，甲的选择是因为基金具有以下特点（  ）。【2018年真题】

A．严格监管、信息透明

B．利益共享、风险共担

C．组合投资、分散风险

D．独立托管、保障安全

【答案】  C

解析：中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风险，甲选择购买沪深300指数基金相当于用很少的资金购买了一篮子股票，因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处，故答案选C。

91.关于资产管理行业给宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，以下说法错误的是（  ）。【2018年真题】

A．为金融市场提供流动性，降低了交易成本

B．是实体经济体系最重要的生产资金来源

C．为市场经济体系有效配置资源

D．使资金需求方和资金供给方方便地连接起来

【答案】  B

解析：资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来，资产管理行业还能对金融资产进行合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，故答案选B。

92. 张某打算以40万元个人积蓄购买资产管理产品，下列资产管理产品中张某有可能购买的是（  ）。【2018年真题】

A．B商业银行发行的理财产品

B．A基金公司发行的特定客户资产管理计划

C．D期货公司子公司发行的资产管理计划

D．C信托公司面向自然人发行的集合信托计划

【答案】  A

解析：基金公司发行的特定客户资产管理计划，单一客户资产管理业务客户委托初始资产不得低于3,000万，多个客户办理特定资产管理业务，委托投资单个资产管理计划初始金额不低于100万，故选项B不能购买；期货公司子公司发行的资产管理计划，单一客户起始委托资产不得低于100万，故选项C不能购买；信托公司向自然人发行的集合信托计划，投资一个信托计划最低金额不得少于100万，故选项D不能购买。

93.封闭式基金和开放式基金的价格形成方式不同，主要体现在（  ）。【2016年真题】

A．当需求旺盛时，封闭式基金的交易价格会高于同类开放式基金的价格

B．当需求低迷时，封闭式基金的交易价格会高于基金份额净值出现溢价交易现象

C．封闭式基金的买卖价格以基金份额净值为基础

D．封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响

【答案】  D

解析：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响：当需求旺盛时，交易价格会高于基金份额净值出现溢价交易现象；反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值出现折价交易现象。开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。

94. 2016年2月18日，该基金份额净值为1.0500元，2016年7月18日，该基金份额净值为1.1000元，2016年10月18日，该基金份额净值为1.1500元。2016年2月18日，某投资者通过场外（某银行）申购该基金30,000元，则其申购手续费和可得到的申购份额分别为（  ）。【2018年真题】

A．450元和28,142.86份

B．443.35元和28,149.19份

C．443.35元和29,556.65份

D．450元和29,550份

【答案】  B

解析：净申购金额＝申购金额÷（1＋申购费率）＝30,000÷（1＋1.5%）＝29,556.65元，申购费用＝申购金额－净申购金额＝30,000－29,556.65＝443.35元，申购份额＝净申购金额÷申购日基金份额净值＝29,556.65÷1.0500＝28,149.19份，故答案选B。

95.某开放式基金的基金总份额为1亿份，下列情形中未构成巨额赎回的是（  ）。【2017年真题】

A．赎回2000万份，申购1500万份；通过基金转换转出1300万份，转入700万份

B．赎回1000万份，申购100万份；通过基金转换转出800万份，转入900万份

C．赎回1500万份，申购1300万份；通过基金转换转出1800万份，转入900万份

D．赎回700万份，申购100万份；通过基金转换转出1500万份，转入1000万份

【答案】  B

解析：单个开放日基金净赎回申请超过基金总额的10%时，为巨额赎回。单个开放日的净赎回申请是指该基金的赎回申请加上基金转换中心该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中的转入申请之和后得到的余额。一亿份的10%为一千万，选项B的净赎回申请＝（1000＋800）－（100＋900）＝800万＜1000万，故B未构成巨额赎回。

96.下列普通投资者中，可以申请转化为专业投资者的是（  ）。【2018年真题】

A．赵女士最近三年个人年均收入50万元，已经在国内一家公募基金管理公司担任产品经理3年

B．B私募基金管理人最近一年末净资产900万元，最近一年末持有股票型基金500万元，公司已经成立两年，正在中国证券投资基金业协会办理登记

C．王先生最近一年末金融资产600万元，已经有5年工作经验，其中金融从业时间已经有6个月

D．A有限责任公司最近一年末净资产8,000万元，最近一年末持有股票型基金600万元，公司已经成立6个月

【答案】  A

解析：符合金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元，具有2年以上证券、基金等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资等工作经历的自然人可以转化为专业投资者，故A正确，C错误；符合最近1年末净资产不低于2,000万元，最近1年末金融资产不低于1,000万元，具有2年以上证券、基金等投资经历的法人或其他组织可转化为专业投资者，故B、D错误。

97.规章、制度、纪律等属于行为规范的范畴，关于行为规范，以下表述错误的是（  ）。【2018年真题】

A．行为规范不太强调价值判断

B．具有一定的强制性

C．行为规范弱于道德和法律的约束力

D．具有突出的技术性

【答案】  C

解析：行为规范有强于道德而弱于法律的约束力，故C错误。

98.以下属于基金管理中的内幕交易行为的是（  ）。【2018年真题】

A．基金经理根据研究员在实地研究报告载明的某上市公司员工人数增长率，推测该上市公司产能和业绩增长情况，据以开展基金投资

B．基金经理为提升其管理的基金所重仓持有的股票价格，通过网络论坛捏造并散步该上市公司即将重大重组的消息

C．基金经理与上市公司董事会秘书沟通获悉上市公司定向增发申请未获证监会核准后，在上市公司进行信息披露前，卖出该公司股票

D．研究员汇总网络论坛、微博等媒体传言，形成对本年度该上市公司分红的书面预测

【答案】  C

解析：内幕交易是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。内幕信息的构成要素有三方面：一是来源可靠的信息；二是“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确；三是“非公开”的信息。故答案选C。

99.某开放式基金的赎回费率设置为“对于持有时间超过2年的基金份额，其赎回费率为0.25%”，某投资者于2016年8月5日15:30赎回该开放式基金10万份，持有时间为2年1个月，2016年8月5日基金单位净值为1.024元，2016年8月6日基金单位净值为1.025元，则其赎回费为（  ）。【2016年真题】

A．250.00元

B．255.25元

C．256.00元

D．256.25元

【答案】  D

解析：开放式基金的赎回时间是工作日9:30-11:30和13:00-15:00，投资者于2016年8月5日15:30赎回，超过了工作时间，因此应认定为是2016年8月6日赎回。赎回费用＝赎回总金额×赎回费率＝赎回数量×赎回日基金份额净值×赎回费率＝100,000×1.025×0.25%＝256.25（元）。

100.某开放式基金于2016年8月1日成立，封闭期为8月1日至10月28日，下列关于封闭期内净值披露做法不符合法规要求的是（  ）。【2018年真题】

A．每月披露该基金的份额净值

B．每日披露该基金的份额净值

C．每周披露一次该基金的份额净值

D．每周披露一次该基金份额净值，并在封闭期结束前一周开始每日披露基金份额净值

【答案】  A

解析：对开放式基金来说，在其开放申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值，故每月披露不符合法规要求，答案选A。