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考前救急|基金法规高频考点汇总,全是重点

华金教育 | 2022-03-02 | 1374

小编为大家整理了一份基金法律法规高频考点,再检查一遍,这些考点你都记住了吗?

高频考点

1、投资基金的主要类别

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2、证券投资基金的基本特点

集合理财、专业管理;

组合投资、分散风险;

利益共享、风险共担;

严格监管、信息透明;

独立托管、保障安全。


3、证券投资基金和其他金融工具的比较

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4、开放式基金和封闭式基金的区别

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5、公司型基金和契约型基金的区别

契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。依据基金管理人、基金托管人所签署的合同设立,基金投资者自取得份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,依法享有权利并承担义务。


公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。依据公司章程设立,基金投资者是基金公司的股东,享有股东权。公司型基金委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营和管理基金资产。


6、信托的基本特征

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7、信托的功能

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8、信托财产需要具备的四个条件

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9、ETF基金的特点

① 被动操作指数基金;

② 独特的实物申购、赎回机制;(比如成分证券停牌或者暂停交易的时候,可以现金替代)

③ 实行一级市场与二级市场并存的交易制度。


10、QDII基金禁止投向

(1)购买不动产;

(2)购买房地产抵押按揭;

(3)购买贵金属或代表贵金属的凭证;

(4)购买实物商品;

(5)除应付赎回、交易清算等临时用途外,借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%;

(6)利用融资购买证券,但投资金融衍生品除外;

(7)参与未持有基础资产的卖空交易;

(8)从事证券承销业务等。


11、FOF基金

① FOF基金是指以其他证券投资基金委投资对象的基金,其投资组合由其他基金组成。

②FOF基金资产必须80%以上投资于别的基金;

③规定持有单只基金的市值,不得高于FOF资产净值的20%,且不得持有其他FOF;

④除ETF联接基金外,同意管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金净资产的20%,被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的规模为准;

⑤除ETF联接基金外,FOF投资其他基金时,被投资基金的运作期限应当不少于1年,最近定期报告披露的基金净资产应当不低于1亿元。


12、基金监管的目标

① 保护投资人及相关当事人的合法权益;(首要目标)

② 规范证券投资基金活动;

③ 促进证券投资基金和资本市场的健康发展。


13、中国证监会对基金行业的监管职责

① 制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则、并行使审批、核准或者注册权;

办理基金备案;

② 对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理,对违法行为进行查处,并予以公告;

③ 制定基金从业人员的资格标准和行为准则,并实施监督;

④ 监督检查基金信息的披露情况;

⑤ 指导和监督基金业协会的活动;

⑥ 法律、行政法规规定的其他职责。


14、基金职业道德教育的途径

① 岗前职业道德教育;(基金从业资格考试、岗前培训)

② 岗位职业道德教育;(就业上岗之后)

③ 基金业协会的自律;

④ 树立基金职业道德典型;(正面案例引导、反面案例警示)

⑤ 社会各界持续监督。


15、认购份额、申购份额、赎回金额的计算

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16、开放式基金份额的转换、非交易过户、巨额赎回、转托管

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17、开放式基金的申购和赎回原则

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