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金融风险经理的任务|2021全球实践分析报告(上)

华金教育 | 2022-03-11 | 445

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全球风险管理专业人士协会(GARP)的“全球实践分析(Global Practice Analysis)”项目每三年开展一次,对金融风险管理专业人士进行调研,以集全球各地金融风险管理专业人士的职务、工作地点、工作性质、以及工作内容等信息,并重点关注他们履行风险管理职责所需的技能和知识。

上述调查研究的结果,为开发金融风险管理师(FRM)考试内容和课程提供了必要的信息,同时也为GARP风险年会、网络研讨会等提供了参考主题。

本次全球调研在2020-21年进行,共有1,532位符合条件的风险管理专业人士参与,他们来自104个国家和地区,其中有将近三分之二是金融风险管理师(FRM®)持证人。

我们通过上、下两期与大家分享GARP最新出版的《2021全球实践分析报告》的内容,上期着重分析金融风险经理的工作内容及重要工作任务,下期将会讲解金融风险经理所需的知识。




谁是金融风险经理

本次调查研究的受访者涵盖了众多岗位类别,其中包括金融风险经理、管理者、顾问、教师/培训师、审计员、监管者等。他们的教育程度普遍较高,其中73%拥有硕士或更高学位。66%的受访者在金融服务业的累计从业时间超过五年,而从事金融风险管理工作五年以上的受访者则只有49%。此数据表明:一些受访者可能最初就职于其他金融服务领域,后来才转至金融风险管理岗位
据此推断,对于某些专业人士而言,风险管理可能是“职业发展目标”。在风险管理领域最常见的职位包括风险经理、分析师、以及顾问
在所有受访者中,约有40%的受访者在银行工作,17%的受访者负责资产管理,16%的受访者从事咨询工作。另外还有很多其他岗位背景,比如来自政府机构保险公司的受访者各占大约5%。62%以上的受访者在规模超过1,000人的企业任职。
受访者平均将大约三分之二的时间用于执行风险管理任务(52%)以及监督其他金融风险经理(16%)。
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根据所有受访者的平均数据,进行市场风险管理信用风险管理的时间约为25%,进行操作风险和弹性管理的时间为22%,而从事流动性和资金风险以及企业风险管理的时间占比较低。通过比较2017的调查与本次调查的结果可以发现:在过去的四年中,受访者在操作风险和弹性以及企业风险工作中投入的时间有所增加,用于市场风险和信用风险管理工作的时间则有所减少,用于其他风险管理活动的时间比例基本不变。

各种风险管理任务占用的时间比

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不过,通过分析受访者的具体工作模式可以发现:他们更倾向于将工作重心放在特定的金融风险管理领域。将近82%的受访者至少将40%的时间用于一个或两个风险领域,说明其在特定风险领域的知识水平或专业性更强。其中在大企业工作的受访者的专业针对性更强,而来自小企业的受访者更有可能涉猎多个风险管理领域。



金融风险经理的任务

GARP通过全球实践分析,确定了金融风险经理的主要关键职能,其中包括评估信息和数据的质量和现实意义,以及进行适当的风险计量和建模来缓释风险。通过未雨绸缪的方式识别新兴风险,继而制定相应的风险管理计划,比以往任何时候都更加重要。金融风险经理借助综合体系展开工作,对风险进行管理和沟通,并确定应该在什么情况下提升风险的等级。
具体来说,GARP的全球实践分析调查活动囊括了61项任务,按照相关流程将其分为六大类别。
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在调查过程中,各位受访者结合自己的工作情况,对61项任务的重要性分别进行评分,分数范围为1分(不重要)到4分(非常重要)。在61项任务中,有52项的重要性得分至少为3.0(比较重要或更重要),其他9项任务的平均得分至少为2.8。

1.   最重要的任务(前五项)
根据所有受访者的评分,他们认为最重要的五项任务包括

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2.   最不重要的任务
在得分较低的任务中,有很多任务都是受访者执行频率较低的活动,或者是主要由高度专业的人员来执行的活动。

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3.   进入风险管理行业五年内需胜任的任务
在调查中,受访者确认了在金融风险经理的工作范围内,每种任务所需具备的经验水平,并按照年数来分为:无经验,2年以下,2到5年,6到10年,10年以上这五个阶段。

一半的受访者都认为:作为金融风险经理,在从业的前五年内,就应该能够执行61项任务中的56项。

75%或更多的受访者都表示:作为金融风险经理,在进入金融风险管理行业的前五年内,就应该具备执行如下任务的能力:

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4.金融风险管理实践类别
受访者说明了自己在各类任务中所投入的时间比例,同时也对各类任务的重要性进行了评分。通过汇总这些评分,可以得到各类实践任务的权重分布图,从而揭示金融风险经理所从事的每一类工作的相对重要性。当然,这些整合数据涵盖了各个经验等级。
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在受访者的总工作时间中,21%用于金融风险计量和建模,其次是金融风险监控。
全球实践分析结果还表明:经验更丰富的金融风险经理会在风险计量、建模和管理方面投入更多时间,而在风险识别和报告方面投入的时间较少。
那么金融风险经理所需的知识又有哪些呢?敬请期待下期内容!

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2018年FRM成为人力资源和社会保障部职业技能鉴定中心(OSTA)国外职业资格证书注册项目。全国已有多个省市地区政府对FRM持证人员给予就业入户政策优惠。



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