2026年6月份证券从业《金融市场基础知识》考试真题

《金融市场基础知识》考试真题

（2026年6月27日上午场）

单选题

1.金融市场首要核心功能是（  ）。

A.资金融通

B.风险管理

C.价格发现

D.提供流动性

答案：A

解析：金融市场最首要、最基础的功能是资金融通，实现资金盈余方和资金短缺方的资金调剂。

风险管理、价格发现、提供流动性均属于衍生功能。

2.负责证券投资基金行业的监管主体是（  ）。

A.中国证券投资基金业协会

B.中国证券业协会

C.中国证监会

D.中国人民银行

答案：C

解析：中国证监会是证券投资基金的行政监管机构。

中国证券投资基金业协会属于自律管理组织，不是行政监管主体。

3.世界上最早的证券交易所是（  ）。

A.纽约证券交易所

B.阿姆斯特丹证券交易所

C.伦敦证券交易所

D.东京证券交易所

答案：B

解析：1602年成立的阿姆斯特丹证券交易所，是世界上第一家证券交易所。

4.下列业务属于间接融资的是（  ）。

A.企业发行股票募资

B.企业发行债券募资

C.银行发放贷款

D.个人购买国债

答案：C

解析：间接融资的特征是存在银行这类金融中介机构。

银行发放贷款属于典型间接融资；发行股票、发行债券、个人购买国债属于直接融资。

5.按照债券券面形态分类，债券不包括（  ）。

A.实物债券

B.凭证式债券

C.记账式债券

D.附息债券

答案：D

解析：按券面形态划分，债券分为实物债券、凭证式债券、记账式债券。

附息债券是按照付息方式进行的分类，不属于券面形态分类。

6.可进行跨市场转托管的债券是（  ）。

A.地方政府债

B.附息国债

C.企业债

D.公司债

答案：B

解析：国债可以在银行间市场与交易所市场之间跨市场转托管，其余选项债券一般不支持跨市场转托管。

7.现券交易的交易和结算方式是（  ）。

A.净价交易、净价结算

B.净价交易、全价结算

C.全价交易、净价结算

D.全价交易、全价结算

答案：B

解析：我国银行间债券市场现券交易实行净价报价（净价交易），全价结算。

8.嵌入式衍生工具的例子是（  ）。

A.期权合同

B.互换合同

C.可转换公司债券

D.期货合同

答案：C

解析：可转换公司债券内嵌转股期权，属于嵌入式衍生工具。

期权、期货、互换都是独立的衍生工具，不属于嵌入式。

9.在期权执行价格不变的前提下，会直接影响股票期权内在价值的是（  ）。

A.无风险利率

B.标的股票当前市价

C.期权剩余期限

D.股价波动率

答案：B

解析：期权内在价值=标的资产市价减去行权价（看涨期权）。

剩余期限、波动率、无风险利率影响的是期权的时间价值，不影响内在价值。

10.商业银行发行的金融债券，除普通金融债券外，包含（  ）。

A.次级债券、信用债券

B.次级债券、资本补充债券

C.信用债券、资本补充债券

D.信用债券、担保债券

答案：B

解析：商业银行金融债券包括普通金融债券、次级债券、资本补充债券。